Gestion de patrimoine
FLV NOTAIRES vous offre une expertise sur-mesure dans la gestion de votre patrimoine, matière qui requiert une approche personnalisée et une connaissance approfondie des enjeux juridiques et fiscaux. Notre objectif est de vous fournir des solutions adaptées, alliant sécurité et pérennité, pour assurer la protection et l’optimisation de votre patrimoine.
Notre équipe de notaires expérimentés est dédiée à vous accompagner dans toutes vos démarches patrimoniales (optimisation fiscale, protection et transmission de votre patrimoine…).
Nous mettons tout en œuvre pour répondre à vos besoins spécifiques et vous fournir des conseils clairs et accessibles, ainsi qu’un suivi personnalisé tout au long de vos projets.
Notre équipe de notaires expérimentés est dédiée à vous accompagner dans toutes vos démarches patrimoniales (optimisation fiscale, protection et transmission de votre patrimoine…).
Nous mettons tout en œuvre pour répondre à vos besoins spécifiques et vous fournir des conseils clairs et accessibles, ainsi qu’un suivi personnalisé tout au long de vos projets.
Nos compétences en gestion de patrimoine
Conseil et stratégie patrimoniale
Transmission de patrimoine
Optimisation fiscale et juridique
Gestion des successions
Immobilier et investissements
Protection de la famille
Droit international du patrimoine
Accompagnement global et interprofessionnel
Conseil stratégique en gestion de patrimoine
Transmission et protection du patrimoine
Gestion du patrimoine des chefs d’entreprise
Expertise en immobilier
Fiscalité et optimisation patrimoniale
Gestion des successions complexes
Droit international et expatriation
Accompagnement global et interprofessionnel
Gestion de patrimoine des particuliers
Conseil et stratégie patrimoniale
• Analyse personnalisée de la situation financière, juridique et fiscale.
• Élaboration de stratégies adaptées aux objectifs familiaux et professionnels.
• Optimisation fiscale des revenus, placements et transmissions.
• Élaboration de stratégies adaptées aux objectifs familiaux et professionnels.
• Optimisation fiscale des revenus, placements et transmissions.
• Chefs d’entreprise
• Familles
• Investisseurs privés
Gestion de patrimoine des particuliers
Transmission de patrimoine
• Rédaction de testaments sur-mesure.
• Organisation des donations (donations-partages, donations simples).
• Préparation de la transmission d’entreprise ou de biens spécifiques.
• Organisation des donations (donations-partages, donations simples).
• Préparation de la transmission d’entreprise ou de biens spécifiques.
• Familles
• Entrepreneurs
• Particuliers avec patrimoine complexe
Gestion de patrimoine des particuliers
Optimisation fiscale et juridique
• Conseil sur les régimes matrimoniaux et leurs impacts patrimoniaux.
• Structuration des investissements immobiliers et financiers.
• Mise en place de solutions de défiscalisation.
• Structuration des investissements immobiliers et financiers.
• Mise en place de solutions de défiscalisation.
• Couples mariés ou pacsés
• Particuliers à hauts revenus
Gestion de patrimoine des particuliers
Gestion des successions
• Accompagnement dans le règlement des successions.
• Évaluation et partage équitable des biens.
• Conseil pour prévenir les conflits familiaux.
• Évaluation et partage équitable des biens.
• Conseil pour prévenir les conflits familiaux.
• Héritiers
• Familles
Gestion de patrimoine des particuliers
Immobilier et investissements
• Accompagnement dans l’acquisition, la vente ou la gestion de biens immobiliers.
• Conseil sur les SCPI, SCI ou autres structures patrimoniales.
• Assistance pour les financements et garanties immobilières.
• Conseil sur les SCPI, SCI ou autres structures patrimoniales.
• Assistance pour les financements et garanties immobilières.
• Investisseurs immobiliers
• Particuliers et familles
• Entrepreneurs
Gestion de patrimoine des particuliers
Protection de la famille
• Préparation des mandats de protection future.
• Mise en place de pactes familiaux
• Conseil sur l’assurance-vie et les contrats de prévoyance.
• Mise en place de pactes familiaux
• Conseil sur l’assurance-vie et les contrats de prévoyance.
• Personnes anticipant une incapacité
• Familles
• Particuliers souhaitant sécuriser leurs proches
Gestion de patrimoine des particuliers
Droit international du patrimoine
• Gestion des situations transfrontalières (expatriation, résidence fiscale).
• Assistance dans les successions ou investissements internationaux.
• Assistance dans les successions ou investissements internationaux.
• Expatriés
• Investisseurs internationaux
• Familles avec héritage international
Gestion de patrimoine des particuliers
Immobilier et investissements
• Collaboration avec des experts-comptables, avocats ou conseillers en gestion de patrimoine.
• Suivi personnalisé et continu de l’évolution patrimoniale.
• Suivi personnalisé et continu de l’évolution patrimoniale.
• Professionnels
• Particuliers
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Conseil stratégique en gestion de patrimoine
• Analyse personnalisée de la situation patrimoniale (privée et professionnelle).
• Élaboration de stratégies juridiques, fiscales et financières adaptées aux objectifs.
• Optimisation du patrimoine à court, moyen et long terme.
• Élaboration de stratégies juridiques, fiscales et financières adaptées aux objectifs.
• Optimisation du patrimoine à court, moyen et long terme.
• Entrepreneurs et dirigeants
• Créateurs et repreneurs d’entreprise
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Immobilier et investissements
• Structuration de la transmission familiale (testaments, donations, donation-partage).
• Préparation des successions en limitant les risques fiscaux et les conflits familiaux.
• Mise en place de dispositifs de protection du conjoint et des proches (mandats de protection future, régimes matrimoniaux adaptés).
• Préparation des successions en limitant les risques fiscaux et les conflits familiaux.
• Mise en place de dispositifs de protection du conjoint et des proches (mandats de protection future, régimes matrimoniaux adaptés).
• Chefs d’entreprise
• Couples
• Familles
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Immobilier et investissements
• Accompagnement dans la transmission ou la cession d’entreprise.
• Optimisation juridique et fiscale des holdings et structures professionnelles.
• Conseil sur la protection du patrimoine personnel face aux risques professionnels.
• Gestion des relations entre patrimoine professionnel et privé (investissements croisés, fiscalité).
• Optimisation juridique et fiscale des holdings et structures professionnelles.
• Conseil sur la protection du patrimoine personnel face aux risques professionnels.
• Gestion des relations entre patrimoine professionnel et privé (investissements croisés, fiscalité).
• Dirigeants cédants
• Entrepreneurs
• Chefs d’entreprise
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Expertise en immobilier
• Conseil pour l’acquisition, la vente et la gestion de biens immobiliers (personnels ou professionnels).
• Création et gestion de structures immobilières (SCI, SCPI, etc.).
• Analyse et optimisation des projets immobiliers dans un cadre juridique et fiscal sécurisé.
• Création et gestion de structures immobilières (SCI, SCPI, etc.).
• Analyse et optimisation des projets immobiliers dans un cadre juridique et fiscal sécurisé.
• Investisseurs immobiliers
• Chefs d’entreprise
• Entrepreneurs
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Fiscalité et optimisation patrimoniale
• Conseils en défiscalisation (investissements immobiliers, dispositifs fiscaux spécifiques).
• Structuration des placements financiers et immobiliers pour réduire la pression fiscale ou optimiser la situation juridique.
• Gestion des enjeux fiscaux et juridiques liés aux successions et donations.
• Structuration des placements financiers et immobiliers pour réduire la pression fiscale ou optimiser la situation juridique.
• Gestion des enjeux fiscaux et juridiques liés aux successions et donations.
• Familles entrepreneuriales
• Chefs d’entreprise
• Investisseurs
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Gestion des successions complexes
• Accompagnement pour les successions internationales ou impliquant des structures professionnelles.
• Liquidation des successions incluant des entreprises ou des participations financières.
• Médiation et résolution des conflits successoraux.
• Liquidation des successions incluant des entreprises ou des participations financières.
• Médiation et résolution des conflits successoraux.
• Familles avec patrimoine international
• Chefs d’entreprise
• Héritiers en conflit
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Droit international et expatriation
• Accompagnement des particuliers et chefs d’entreprise dans leurs démarches patrimoniales à l’international.
• Gestion des successions et des biens situés à l’étranger.
• Conseil fiscal pour les expatriés et les non-résidents.
• Gestion des successions et des biens situés à l’étranger.
• Conseil fiscal pour les expatriés et les non-résidents.
• Chefs d’entreprise expatriés
• Familles entrepreneuriales avec biens à l’étranger
Gestion de patrimoine des chefs d'entreprise
Accompagnement global et interprofessionnel
• Coordination avec des experts-comptables, gestionnaires de fortune, avocats et banquiers.
• Suivi personnalisé et continu pour répondre à l’évolution des besoins patrimoniaux.
• Approche pluridisciplinaire pour sécuriser et valoriser le patrimoine global.
• Suivi personnalisé et continu pour répondre à l’évolution des besoins patrimoniaux.
• Approche pluridisciplinaire pour sécuriser et valoriser le patrimoine global.
• Chefs d’entreprise
• Dirigeants souhaitant un suivi continu
• Entrepreneurs
Anecdotes et conseils
Préserver une collection familiale de voitures de collection
Un de nos clients possédait une collection de voitures anciennes estimée à 1,5 million d’euros. Sans une planification adaptée, ses enfants auraient dû payer près de 300 000 € de droits de succession. Nous avons proposé la création d’une société civile familiale et une donation-partage avec réserve d’usufruit, réduisant la fiscalité à moins de 50 000 €, tout en permettant à la collection de rester dans la famille.
Protéger un vignoble transmis depuis plusieurs générations
Un viticulteur souhaitait transmettre son domaine évalué à 3 millions d’euros à ses deux enfants, avec une valeur sentimentale forte. Une transmission non anticipée aurait entraîné des droits de mutation dépassant 450 000 €. En mettant en place une donation-partage dans le cadre de l'exonération "Dutreil", nous avons réduit ces droits à environ 100 000 €, tout en évitant des conflits potentiels grâce à une répartition claire .
Assurer une retraite grâce à un patrimoine locatif
Un couple propriétaire de 10 appartements d’une valeur totale de 2 millions d’euros cherchait à optimiser ses revenus pour la retraite tout en préparant la transmission. Sans organisation, les droits de succession auraient atteint 600 000 €. En créant notamment une SCI et en démembrant les parts (nue-propriété aux enfants, usufruit conservé), nous avons réduit cette charge à moins de 200 000 € et sécurisé et optimisé la fiscalité de leurs revenus locatifs.
Éviter les conflits dans une famille recomposée
Nous avons accompagné un entrepreneur remarié avec deux enfants d’un premier mariage. En cas de décès, sans dispositions spécifiques, son conjoint aurait pu revendiquer une part importante de son patrimoine, au détriment des enfants. Nous avons proposé un contrat de mariage adapté, un testament sur-mesure et une donation entre époux, évitant des conflits familiaux tout en optimisant les droits de succession (réduction de 50 000 € sur les droits).
Anticiper la fiscalité sur des biens à l’étranger
Un expatrié possédant une maison en France (700 000 €) et des appartements en Espagne (800 000 €) risquait une double imposition en cas de décès. Nous avons élaboré un testament international et coordonné nos actions avec un juriste espagnol pour tirer parti des conventions fiscales. Résultat : une économie de près de 100 000 € sur la transmission.
Transformer un patrimoine dormant en avantage fiscal
Un client a hérité de terres agricoles non exploitées, évaluées à 500 000 €. Sans valorisation, ces terres auraient été lourdement taxées à la succession (environ 150 000 €). Nous avons structuré un bail rural à long terme avec un agriculteur, réduisant de 75 % l’assiette taxable et limitant les droits à 37 500 €.
Gérer une succession complexe avec une œuvre d’art disputée
Une famille a hérité d’un tableau estimé à 2 millions d’euros, mais les héritiers ne pouvaient s’accorder sur son sort. Sans intervention, les droits de succession auraient dépassé 600 000 €. Nous avons organisé une médiation, obtenu une estimation professionnelle et négocié un paiement échelonné des droits. La vente partielle d’autres actifs a permis de conserver l’œuvre dans le patrimoine familial.
Préparer la cession d’une start-up innovante
Un entrepreneur prévoyait de vendre sa start-up pour 5 millions d’euros. En l’absence d’anticipation, cette vente aurait généré une imposition sur les plus-values de 30 %, soit 1,5 million d’euros. Nous avons conseillé la création d’une holding patrimoniale avant la cession, réduisant l’imposition à environ 500 000 € et permettant d’investir le reste dans des projets familiaux.
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Nos réponses en vidéo
Notre processus en gestion de patrimoine
Étape 1
Premier rendez-vous : Découverte patrimoniale
Nous commençons par un rendez-vous gratuit et sans engagement.
Cet échange nous permet :
• De comprendre votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale.
• D’identifier vos objectifs à court, moyen et long terme (protection, transmission, optimisation, etc.).
• De répondre à vos premières questions et de vous exposer nos méthodes de travail.
Ce premier contact est l’occasion d’établir une relation de confiance et de préciser les axes sur lesquels nous pouvons vous accompagner.
Nous commençons par un rendez-vous gratuit et sans engagement.
Cet échange nous permet :
• De comprendre votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale.
• D’identifier vos objectifs à court, moyen et long terme (protection, transmission, optimisation, etc.).
• De répondre à vos premières questions et de vous exposer nos méthodes de travail.
Ce premier contact est l’occasion d’établir une relation de confiance et de préciser les axes sur lesquels nous pouvons vous accompagner.
Étape 2
Étude patrimoniale (si nécessaire)
Si votre situation nécessite une analyse approfondie, nous réalisons une étude patrimoniale complète.
• Ce qu’elle inclut : Une analyse de votre patrimoine (biens immobiliers, actifs financiers, entreprise, etc.), de votre régime matrimonial, et des aspects fiscaux et juridiques.
• Objectif : Identifier les opportunités et les risques, et établir un diagnostic clair.
Cette étape, réalisée sur devis, constitue la base pour élaborer des solutions adaptées.
Si votre situation nécessite une analyse approfondie, nous réalisons une étude patrimoniale complète.
• Ce qu’elle inclut : Une analyse de votre patrimoine (biens immobiliers, actifs financiers, entreprise, etc.), de votre régime matrimonial, et des aspects fiscaux et juridiques.
• Objectif : Identifier les opportunités et les risques, et établir un diagnostic clair.
Cette étape, réalisée sur devis, constitue la base pour élaborer des solutions adaptées.
Étape 3
Proposition de solutions adaptées
À l’issue de l’étude, nous vous présentons nos recommandations lors d’une consultation détaillée :
• Propositions concrètes pour atteindre vos objectifs (optimisation fiscale, protection des proches, transmission, etc.).
• Explications claires des options, accompagnées de projections chiffrées pour vous aider à faire des choix éclairés.
Nous prenons également en compte les besoins et préoccupations de votre famille, si vous souhaitez les associer à cette étape.
À l’issue de l’étude, nous vous présentons nos recommandations lors d’une consultation détaillée :
• Propositions concrètes pour atteindre vos objectifs (optimisation fiscale, protection des proches, transmission, etc.).
• Explications claires des options, accompagnées de projections chiffrées pour vous aider à faire des choix éclairés.
Nous prenons également en compte les besoins et préoccupations de votre famille, si vous souhaitez les associer à cette étape.
Étape 4
Mise en œuvre des solutions préconisées
Une fois les solutions validées, nous passons à leur mise en œuvre :
• Rédaction des actes juridiques nécessaires (testament, donation, création de SCI, mandat de protection future, etc.).
• Coordination avec d’autres professionnels si besoin (experts-comptables, gestionnaires de patrimoine, avocats).
• Suivi rigoureux pour garantir la bonne exécution des décisions prises.
Une fois les solutions validées, nous passons à leur mise en œuvre :
• Rédaction des actes juridiques nécessaires (testament, donation, création de SCI, mandat de protection future, etc.).
• Coordination avec d’autres professionnels si besoin (experts-comptables, gestionnaires de patrimoine, avocats).
• Suivi rigoureux pour garantir la bonne exécution des décisions prises.
Étape 5
Accompagnement et suivi dans la durée
Votre situation évolue, tout comme la législation et vos objectifs. C’est pourquoi nous restons à vos côtés :
• Mise à jour régulière de votre dossier patrimonial.
• Conseils adaptés en fonction de vos projets ou de changements de situation.
• Réponses à vos questions pour une gestion sereine et sécurisée de votre patrimoine.
Votre situation évolue, tout comme la législation et vos objectifs. C’est pourquoi nous restons à vos côtés :
• Mise à jour régulière de votre dossier patrimonial.
• Conseils adaptés en fonction de vos projets ou de changements de situation.
• Réponses à vos questions pour une gestion sereine et sécurisée de votre patrimoine.
Nos engagements
• Une approche sur-mesure, respectueuse de vos valeurs et de vos priorités.
• Une expertise juridique et fiscale complète, alliée à une vision stratégique.
• Un interlocuteur unique (notaire associé et collaborateur dédié), engagé dans la durée, pour vous accompagner à chaque étape.
• Une expertise juridique et fiscale complète, alliée à une vision stratégique.
• Un interlocuteur unique (notaire associé et collaborateur dédié), engagé dans la durée, pour vous accompagner à chaque étape.
